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[基金] 单位信托基金模拟投资竞赛(学术研究统计用途)

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楼主: tboontan       显示全部楼层   阅读模式

楼主
发表于 27-8-2016 09:14 PM | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 tboontan 于 10-9-2016 03:16 PM 编辑

单位信托基金模拟投资竞赛(学术研究统计用途)

A--此竞赛与CARI.COM.MY 无关,任何申诉与钱财上的纠纷,CARI.COM.MY将不受理 、不牵涉在内。
B--如果模拟投资竞赛在此论坛操作不顺利,本人保留权利终止比赛,或可能转移至其他论坛进行。

C --新的网友可以在今日或之后开始加入参赛。

1---竞赛期 5年5个月,现在开始8/8, 或27/8/16至31/12/2021为止。

2--—10千元模拟投资为顶线,投资者可以一次性投入,按月投入等等

3-----  本人将捐助高达5000元奖金(补贴成绩超越本人的所有参赛人在精神、时间上损失)。所有成绩低于本人的参赛者无100元补贴费用,仅此预先谢谢参与,谢谢大家的时间。

4—-----  本人将作出一项模拟投资,31/12/2021时,任何人模拟成绩(投资最终价值)超越本人的成绩,将获得一人100元补贴参赛费用。

5— ---- 参赛人数限制于50人,最高50人获奖(补贴参赛费用),50人*100元=5000。

6  --   单位信托基金顾问,销售员,职员可参赛,唯没有奖金(补贴参赛费用)分配(参加时请注明此类别)。

7----本人保留在必要时,合情合理修改条例以完善赛制。

8--由于本人是单位信托顾问,为免宣传咱家产品嫌疑,固会选择他家基金投资。

9-- 所有入场费用(服务费)废除,除了本人需缴付5.50%服务费。

10---  所有转换原本免费,但是考虑到时间成本,固每次收费20元时间成本,算法如下:
由于时间是金钱,假设每名投资者转换时要花2小时做出评估,检查,选择,阅读各种报告。一名投资者保守月薪2600,工作26天,所以日薪100元,工作10小时,固时薪10元,花2小时,固成本20元

  11 ---      投资可以在定存,货币市场基金,债券基金,,平衡基金,股市基金停泊。(产品必须能在大马购获,投资者必须自行计算,并提供链接以检查价格及成绩)。

12----本人10000元直接扣除550=9450投资,此为方便计算。

   13-----     欢迎各位资深投资者及各位版主参赛,让论坛蓬勃发展。
14--  ----         由于计算工作可能繁多,招请义务网友出来帮忙核算,计算工作由参赛者个别自己负责。

15--参赛费用= 0
16--(10/9/2016 修改)为了完善机制,

如果参赛者,不愿花时间计算20元费用,可以在比赛完结后,一次性计算,
考虑到复利因素,因此费用改为为30元每次(转换,或卖出后重新买入)
比如,比赛完后,总共10次, 10*m30 , 共300大元。

每次计算者,费用维持20元


比赛宗旨:
1--    欲证明投资者动态管理基金,成绩不必静态投资基金好。我本人会尽量不转换基金,就如我处理我本身的投资一样,必要时才出手。
2—-    欲证明在基金顾问旗下,或许能比DIY投资者表现更好。是不是一动不如一静?
3—  -  单位信托是投资简单化工具,看看大家如果把它复杂化的成果。
4—--   提供一个投资参考的平台。
5— -    想证明投资要成功,不是选对基金公司,或者选对基金,而是看投资者是否被灌输正确理念。
6— --   提倡正确的单位信托投资概念。
7— --    欲证明投资者容易受到市场波动影响情绪,情绪影响判断。

问题:为何竞赛时间如此长?因为股市基金投资期建议3—5年,我个人认为这时候开始,未来5年进军大部分国家股市基金将会有好成绩。
信托基金投资短期有风险,有波动,长期投资,风险降低,5年在人生理财投资路程,不算长。

备注,原本想要进行实况投资,但考虑到投资者隐私问题,财力问题,对基金抗拒等等问题,才决定用模拟方式进行。

本人的背景;
1—  ---认证财务规划师(CERTIFIED  FINANCIAL PLANNER)。
2--- 老牌华资单位信托公司基金顾问,年资8年。
3  --  --1984年开始进军股市,历经32年风浪。
4- ----   客串报刊,电视台财经评论员。
5   --风采杂志财务规划作者。
6--PRIVATE RETIREMENT SCHEME 私人退休金顾问
7--手上管理大约1500万令吉的客户投资


免责声明:任何人依据本人或参赛者的模拟投资而操作,后果自负。



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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:17 PM | 显示全部楼层
本帖最后由 tboontan 于 27-8-2016 09:19 PM 编辑

CIMB Islamic DALI Asia Pacific Equity Growth Fund  ------rm3000  ( 8/8/2016) /0.8388=3576.54 unit


CIMB Islamic Small Cap Fund-----rm 6450  (8/8/2016)/0.9958=6477.20 unit
-----

https://www.cimb-principal.com.my/daily_unit_trust_prices.aspx

-----选择基金花了几分钟(投资不用太复杂,瞄准大方向就好),找个第二多基金的公司来选,选个本地高成长的,把部分发在亚太成长基金。
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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:19 PM | 显示全部楼层
本帖最后由 tboontan 于 27-8-2016 09:57 PM 编辑

参赛者

1--SAMUELTONG, RM 10000, KWSP,  8/8/2016, 利息每年加入,如果没有转换出来
===========================================
2--kkgan ---
A---- Eastspring Investments Bond Fund , 投入5千!---- 8/8/2016


qty (units) = 5,000/0.6768 =7,387.7068 units



b----Part 2 , 5千投资大众里的基金(公积金),
1. PUBLIC STRATEGIC BOND FUND  PSTBF , 投入5千!---- 8/8/2016
5,000/0.6768 =7,387.7068 units
==========================================




3---环球旅行者----
我的选择:60%债卷 40%股市 0%其它 0%货币
债卷组合:50%亚太区公司债(高息) 50%发展中国家公债(高息)
股市组合:50%国内中小型股(高成长) 50%中国与印度蓝筹股(高GDP)其它组合:-
货币组合:-

RHB Asian Total Return Fund - 4783.9260 unit x 0.6271 (2016-08-05) = RM3000
http://my.morningstar.com/ap/qui ... rmanceId=0P0000GCA1

RHB Emerging Markets Bond Fund - 4684.5721 unit x 0.6404 (2016-08-05) = RM3000
http://my.morningstar.com/ap/qui ... rmanceId=0P0000VTJ8

RHB Small Cap Opportunity Unit Trust - 1752.5411 unit x 1.1412 (2016-08-05) = RM2000
http://my.morningstar.com/ap/qui ... rmanceId=0P00008MGA

RHB China-India Dynamic Growth Fund - 2869.4404 unit x 0.6970 (2016-08-05) = RM2000
http://my.morningstar.com/ap/qui ... rmanceId=0P0000OO0Y
============================================
4--福气又安康-超版


10 千,全部投资在 Eastspring Investment Small-cap Fund。
,我跟 8 月 9 日的 NAV

所得单位总数 = RM10,000 / RM0.6922 per unit = 14,446.69 unit

==========================================
5---投资小新手


10千 全部投资在 RHB Energy Fund
RM 10000/0.3922 = 25497.2 UNIT FSM 买入

https://www.fundsupermart.com.my ... nergy-Fund-MYOSKENG

===========================================
6--做么酱
RM4000投资在ASM
RM3000投资在ASW2020
RM3000投资在AS1M--------------------公布2015派息时,请入账5个月收入

7--AHLAUHOTMAIL,


8---XHUNTEROZ   ---12楼

9--DASECRET---13楼

基金顾问1---XXX, 投资10000 元 PIOF (此投资人无权拿奖励金)


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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:23 PM | 显示全部楼层
1--SamuelTONG

很多人都纠结到底要不要 用公积金 户口1 来投资股市单位信托,

我想看看公积金能不能胜出,我要求批准我以公积金10千元参赛,请批准


投资:10000,公积金 , 8/8/2016


=============================


KKGAN


我想把10千资金分成两笔,5千投资FSM 里的基金,另5千投资大众里的基金(公积金),请批准!

Part 1 , 5千投资FSM 里的基金
http://www.eastspringinvestments.com.my/?r=fund-prices

http://www.bloomberg.com/quote/PRUBOND:MK Eastspring Investments Bond Fund
http://www.bloomberg.com/quote/PRUSCAP:MK Eastspring Investments Small Cap Fund


1. Eastspring Investments Bond Fund , 投入5千!---- 8/8/2016



Bond
08/08/2016
E004
Eastspring Investments Bond Fund
0.6768

0.0002
0.00
1.00
qty (units) = 5,000/0.6768 =7,387.7068 units

Part 2 , 5千投资大众里的基金(公积金),
http://www.publicmutual.com.my/application/fund/fundprice.aspx
http://www.bloomberg.com/quote/PSTRBND:MK PUBLIC STRATEGIC BOND FUND
http://www.bloomberg.com/quote/KLINXFI:MK PUBLIC INDEX FUND


1. PUBLIC STRATEGIC BOND FUND  PSTBF , 投入5千!---- 8/8/2016 (8日的价位,明天再更新)



8/8/2016PUBLIC STRATEGIC BOND FUNDPSTBF
1.0601
0.0003
0.03%
qty (units) = 5,000/1.0601 =4,716.5361 units

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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:24 PM | 显示全部楼层
环球旅行者

我的选择:60%债卷 40%股市 0%其它 0%货币
债卷组合:50%亚太区公司债(高息) 50%发展中国家公债(高息)
股市组合:50%国内中小型股(高成长) 50%中国与印度蓝筹股(高GDP)其它组合:-
货币组合:-

RHB Asian Total Return Fund - 4783.9260 unit x 0.6271 (2016-08-05) = RM3000
http://my.morningstar.com/ap/qui ... rmanceId=0P0000GCA1

RHB Emerging Markets Bond Fund - 4684.5721 unit x 0.6404 (2016-08-05) = RM3000
http://my.morningstar.com/ap/qui ... rmanceId=0P0000VTJ8

RHB Small Cap Opportunity Unit Trust - 1752.5411 unit x 1.1412 (2016-08-05) = RM2000
http://my.morningstar.com/ap/qui ... rmanceId=0P00008MGA

RHB China-India Dynamic Growth Fund - 2869.4404 unit x 0.6970 (2016-08-05) = RM2000
http://my.morningstar.com/ap/qui ... rmanceId=0P0000OO0Y

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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:25 PM | 显示全部楼层
福气又安康

10 千,全部投资在 Eastspring Investment Small-cap Fund。
公平起见,我跟 8 月 9 日的 NAV。

==============09/08/2016 编辑=============


2016  年 8 月 9 日 Eastspring Investment Small-cap Fund NAV 为 0.6922

所得单位总数 = RM10,000 / RM0.6922 per unit = 14,446.69 unit
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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:26 PM | 显示全部楼层
投资小新手

10千 全部投资在 RHB Energy Fund
RM 10000/0.3922 = 25497.2 UNIT FSM 买入

https://www.fundsupermart.com.my ... nergy-Fund-MYOSKENG
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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:27 PM | 显示全部楼层
做么酱

把钱投资在ASM这些基金

RM4000投资在ASM
RM3000投资在ASW2020
RM3000投资在AS1M
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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:27 PM | 显示全部楼层
所有参赛者免除服务费-----0 收费,
只有主办方,我本人本身才有5.5% 服务费。(主要是将各方放在公平的平台,因为专业知识 对垒非专业)

唯所有转换收(扣除)20元时间成本。

动态的投资如 DIY 股票, 自己的生意等等不能进来参赛。
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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:29 PM | 显示全部楼层
为何我接收公积金,ASN,参赛呢?

原因:
1--以上的性质与基金一样,都是集合公众人士的资本去投资。

2--属于静态投资

3--好些人会用公积金,或提领ASN 来投资单位信托,我们看看可行吗?

但是,以上接收有保留数额,重复性质不被接收
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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:30 PM | 显示全部楼层
本帖最后由 tboontan 于 28-8-2016 12:26 AM 编辑

AHLAUWEIHOTMAIL

我昨天刚从AmIslamic Greater China 转换至 AmDividend Income,接近一万块,符合这游戏规则,以后也方便我计算,我就用这只基金参赛吧。
单寄来我家后,我再来这里向楼主报告价钱与得到的单位。
坦白说,AmBank的基金没什么看头的,为了方便以及更有真实感,所以我决定了AmDividend Income。
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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:30 PM | 显示全部楼层
XHUNTEROZ
  


小弟也想玩玩

就放在cari 最HOT的两个 UT 吧 。。

Kenanga growth fund   rm5000

Eastspring Investment Small-cap Fund  rm5000

评分

参与人数 1人气 +5 收起 理由
XHunterOz + 5 谢谢分享

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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:33 PM | 显示全部楼层
DASECRET




我也要玩!
我的portfolio allocation比较保守,肯定不会拿第一,可是大概也不会那最后  
p/s:楼主,我倒是想看看你投资大众的基金会酬如何。so far都没人用大众的基金
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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:38 PM | 显示全部楼层
请各位参赛者回应以恢复参赛资格
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楼主
 楼主| 发表于 27-8-2016 09:54 PM | 显示全部楼层
顺DASECRET要求,

本人以 XXX 身份 用 PIOF 投资 10000元 根据周一nav,


(此基金从1/9/16 开始开放现款投资)(此投资陪同大家一起玩,不拿奖金)


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发表于 27-8-2016 10:03 PM | 显示全部楼层
又开回了。。。
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发表于 28-8-2016 12:16 AM | 显示全部楼层
谢谢,不过我还是认为不要有奖金这玩意,请慎重考虑取消奖金。

是 ahlauweihotmail 不是 ahlauhotmail

多几天我再把单位与价钱贴上来。

祝大家玩的开心。

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发表于 28-8-2016 12:21 AM | 显示全部楼层
本帖最后由 ahlauweihotmail 于 7-4-2017 10:15 PM 编辑

10/08/2016  RM 9507.41AmDividend Income, NAV RM0.2943


************************************************************
*   10/08/2016我从某只基金转换成AmDividend IncomeRM9028.8830679.17个单位。
*  这只基金有5%的入场费,所以就当作我的投资额为RM9507.41。            
*   RM9028.88 + RM451.44 + RM27.09 (实际投资 + 5% 入场费 + 6% 消费税)
***********************************************************

23/11/2016 有 distribution

AmDividend Income 2016.jpg
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发表于 28-8-2016 09:09 PM | 显示全部楼层
本帖最后由 kkgan 于 8-9-2016 11:47 PM 编辑

我想把10千资金分成两笔,5千投资FSM 里的基金,另5千投资大众里的基金(公积金),请批准!

Part 1 , 5千投资FSM 里的基金
http://www.eastspringinvestments.com.my/?r=fund-prices

http://www.bloomberg.com/quote/PRUBOND:MK Eastspring Investments Bond Fund
http://www.bloomberg.com/quote/PRUSCAP:MK Eastspring Investments Small Cap Fund

1. Eastspring Investments Bond Fund , 投入5千!---- 8/8/2016

Bond
08/08/2016
        
E004
        Eastspring Investments Bond Fund        
0.6768
        
        0.0002        
        
0.00
        
1.00
qty (units) = 5,000/0.6768 =7,387.7068 units

Part 1 , 5千投资FSM 里的基金


1. Eastspring Investments Bond Fund , 投入5千!---- 8/8/2016






qty (units) = 5,000/0.6768 =7,387.7068 units

转3000 units (Eastspring Investments Bond Fund) 去 Eastspring Investments Small Cap Fund ----8 sept 2016.
价位明天才更新!


Bond
08/09/2016
E004
Eastspring Investments Bond Fund
0.6808

0.0001
0.00
1.00




Equity
08/09/2016
E001
Eastspring Investments Small-cap Fund
0.6828

0.0043
5.26
1.50

8 sept 2016.
1. Eastspring Investments Bond Fund , ---- updated 8 sept 2016.






qty (units) = 7,387.7068 units - 3,000.0000 units = 4387.7068 units
Value = RM0.6808 x 4387.7068 units  = RM2,987.1507

3,000.0000 units x 0.6808 = RM2,042.40

2. Eastspring Investments Small Cap Fund, ---- updated 8 sept 2016.
qty (units) =RM2,042.40/0.6828 =2,991.2126 units



Part 2 , 5千投资大众里的基金(公积金),
http://www.publicmutual.com.my/application/fund/fundprice.aspx
http://www.bloomberg.com/quote/PSTRBND:MK PUBLIC STRATEGIC BOND FUND
http://www.bloomberg.com/quote/KLINXFI:MK PUBLIC INDEX FUND

1. PUBLIC STRATEGIC BOND FUND  PSTBF , 投入5千!---- 8/8/2016 (8日的价位,明天再更新)

8/8/2016        PUBLIC STRATEGIC BOND FUND        PSTBF        
1.0601
        
0.0003
        
0.03%
qty (units) = 5,000/1.0601 =4,716.5361 units

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参与人数 1人气 +1 收起 理由
tboontan + 1 ok ok

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发表于 29-8-2016 11:34 PM | 显示全部楼层
我回应,继续我的竞赛

投资:10000,公积金 , 8/8/2016
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